Minimiza el impuesto sucesorio: 4 razones por las que es importante planificar tu testamento

Planificar para el futuro es un aspecto esencial de la gestión financiera responsable. Entre los muchos aspectos cruciales de la planificación patrimonial, la preparación de un testamento es quizás el más significativo.

Según lo que nos indican Torch Law Abogados, abogados en el norte de Ontario especialistas en Asesoría legal en Bienes Raíces, un testamento es un documento legal que describe cómo se distribuirán los activos y posesiones de una persona después de su fallecimiento.

Además de garantizar que se cumplan tus deseos, una planificación adecuada del testamento también puede desempeñar un papel vital en la minimización del impuesto de sucesiones, proporcionando numerosos beneficios a sus seres queridos. A continuación conoceremos los puntos más importantes de por qué es necesario planificar tu testamento

Garantizar que sus activos se distribuyan según sus deseos

La razón principal para crear un testamento es garantizar que sus activos se distribuyan según sus deseos. Sin un testamento válido, su patrimonio se distribuirá según las leyes de intestacy, lo que podría no coincidir con su distribución deseada. Al crear un testamento claro y completo, tiene control sobre quién hereda sus activos, lo que le permite proporcionar para sus seres queridos y causas benéficas cercanas a su corazón.

Nombramiento de ejecutores y tutores

Un testamento también le permite nombrar a un ejecutor, la persona responsable de administrar su patrimonio y garantizar que se cumplan sus deseos. Nombrar a una persona de confianza para este papel asegura que la administración de su patrimonio esté en manos capaces. Además, si tiene hijos pequeños, un testamento le permite designar tutores, asegurando que sean cuidados por personas en las que confía y ha elegido.

Minimización de disputas familiares

Tener un testamento claramente articulado puede minimizar el potencial de disputas familiares después de su fallecimiento. Cuando sus deseos se establecen explícitamente, hay menos margen para la interpretación errónea o los desacuerdos entre los beneficiarios. Esto puede ayudar a preservar la armonía familiar durante un momento difícil y asegurar que su legado sea recordado positivamente.

Minimización del impuesto de sucesiones

El impuesto de sucesiones, también conocido como impuesto de administración patrimonial, es un impuesto sobre el valor del patrimonio de una persona fallecida. En algunas regiones, este impuesto puede ser significativo y podría reducir el valor total del patrimonio dejado a los beneficiarios.

Sin embargo, a través de una planificación estratégica del testamento, es posible minimizar el impuesto de sucesiones o incluso evitarlo por completo. Para lograr esto, aquí hay algunas estrategias:

• Donación de activos: Al donar ciertos activos a beneficiarios antes de su fallecimiento, puede reducir efectivamente el valor total de su patrimonio. Las donaciones hechas antes de la muerte generalmente no están sujetas al impuesto de sucesiones.
• Establecimiento de fideicomisos: Colocar activos en ciertos tipos de fideicomisos puede eliminarlos del valor imponible de su patrimonio. Estos activos se consideran entidades legales separadas y, por lo tanto, no están sujetos al impuesto de sucesiones tras su fallecimiento.
• Copropiedad: Mantener activos en copropiedad con derecho de supervivencia puede transferir automáticamente la propiedad al copropietario sobreviviente, evitando el proceso de sucesión y cualquier impuesto asociado.
• Designación de beneficiarios: Para activos como pólizas de seguros de vida, cuentas de jubilación e inversiones, designar beneficiarios específicos puede evitar la tributación por sucesión, ya que estos activos pasan directamente a los beneficiarios fuera del patrimonio.

¡Quiero redactar mi testamento!

Dejar todas tus cosas en orden es el mayor regalo que le puedes hacer a tu familia y también a ti mismo, ya que podrás estar seguro todos los días de que se hará tu voluntad. Si quieres redactar tu testamento en Ontario, tenemos buenas noticias, ya que con los abogados de Torch Law podrás hacerlo de manera sencilla.

Michelle Chinelli de Torch Law es una abogada aprobada por el Local 183, lo que le permite redactar testamentos de forma gratuita para los miembros, ya que este servicio está cubierto por sus beneficios (los miembros deben pagar el HST). Este beneficio adicional te brindará la tranquilidad de saber que tus asuntos legales están siendo manejados por un profesional de confianza, sin costos adicionales.

Así que si quieres redactar tu testamente en Ontario INGRESA AQUÍ para recibir asesoría especializada. Además, puedes contactar a Michelle Chinelli llamando al 905-629-8868 o ingresando a su WEB para hacer todo tipo de consultas.