En décadas anteriores tener un fondo de pensión o jubilación brindado por la empresa era lo más común. Esto debido a que los negocios se podían permitir seguir pagándole su sueldo a ex empleados por algunos años más.
Sin embargo, la medicina evolucionó, generando que las personas vivieran mucho más tiempo y las pensiones dejaron de ser la norma. Es por eso por lo que muchas personas empezaron a realizar planes para su jubilación.
Pues en esta nota nosotros queremos contarte 3 de las mejores estrategias para ahorrar dinero para tu jubilación, según Dennis Ortiz-Bayona, asesora financiera en Canadá del World Financial Group. De esta manera podrás disfrutar al máximo tus años dorados.
1. Anualidades
Una anualidad es un producto financiero que te puede proporcionar un ingreso regular garantizado si sabes cómo organizarlo. Por lo general, se usa durante tus años de jubilación y se obtienen a través de un proveedor de rentas vitalicias, como una compañía de seguros de vida.
Hay diferentes opciones para acceder a estas anualidades, las cuales se pueden adquirir mediante pagos mensuales por un determinado periodo de tiempo o con un solo pago global que te beneficiará por un periodo extendido predeterminado.
Los tipos de anualidades más conocidos son la renta vitalicia, las anualidades con plazo determinado y la anualidad variable. Si quieres saber de qué trata cada uno de ellos te recomendamos consultar con un asesor financiero INGRESANDO AQUÍ.
2. Planes de ahorro para la jubilación registrados (RRSP)
Un Plan de Ahorro para la Jubilación Registrado, también conocido como RRSP por sus siglas en inglés, es un plan diseñado para hacer crecer tu dinero gracias a los beneficios fiscales que ofrece.
Por ejemplo, puedes obtener una deducción en tu impuesto sobre la renta, según tus ingresos y la cantidad que aportes. Tampoco tienes que pagar impuestos sobre el dinero que ganas, siempre y cuando permanezca en tu RRSP.
Puede reclamar una deducción en su declaración de la renta por aportes al RRSP hasta su límite de deducción del RRSP. Este límite suele ser el 18 % de sus ingresos del año anterior, hasta un monto máximo establecido por el Gobierno de Canadá.